ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ

 

Статистика денежного обращения и кредита характеризует состояние денежно-кредитной системы и денежного обращения. Информационная база статистики денежного обращения и кредита сформирована на основе данных, разрабатываемых Банком России, Сберегательным Банком России.

Статистика денежно-кредитной системы разрабатывается на основании данных Банка России, ММВБ, а также данных федеральных государственных статистических наблюдений.

Денежная масса М2 – это сумма наличных денег в обращении и безналичных средств. В показатель денежной массы в национальном определении включаются все средства нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц, являющихся резидентами Российской Федерации, в наличной и безналичной форме в рублях.

Наличные деньги в обращении (денежный агрегат М0 наиболее ликвидная часть денежной массы, доступная для немедленного использования в качестве платежного средства. Включает банкноты и монету в обращении.

Безналичные средства – остатки средств нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц на расчетных, текущих, депозитных и иных счетах до востребования (в том числе счетах для расчетов с использованием банковских карт) и срочных счетах, открытых в действующих кредитных организациях в валюте Российской Федерации, а также начисленные по ним проценты; не включают данные по кредитным организациям с отозванными лицензиями.

Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства, предоставленные организациям, физическим лицам и кредитным организациям, в рублях и иностранной валюте - задолженность клиентов (включая просроченную) перед кредитными организациями по всем предоставленным им средствам указанных видов. В общую величину задолженности, кроме соответствующих сумм кредитов физическим лицам, организациям, кредитным организациям, включаются также кредиты иностранным государствам и задолженность (включая просроченную) по операциям с драгоценными металлами.

Задолженность по кредитам в рублях и иностранной валюте, предоставленным кредитными организациями юридическим, физическим лицам и индивидуальным предпринимателям – характеризует кредитные вложения, предоставленные действующими кредитными организациями, зарегистрированными на территории Российской Федерации, в валюте Российской Федерации и иностранной валюте организациям, индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам в разрезе субъектов Российской Федерации. Кредиты, предоставленные юридическим и физическим лицам - нерезидентам, в данный показатель не включаются.

Задолженность по жилищным кредитам, предоставленным физическим лицам – остаток задолженности (включая просроченную) по кредитам, предоставленным кредитными организациями физическим лицам - резидентам Российской Федерации на приобретение и обустройство земли под жилищное строительство (земельный кредит); для финансирования строительных работ (строительный кредит); на приобретение жилья.

Задолженность по ипотечным жилищным кредитам – остаток задолженности (включая просроченную) по жилищным кредитам, предоставленным физическим лицам под залог недвижимости в порядке, установленном Федеральным законом от 16.07.1998 № - 102 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Вклады (депозиты) физических лиц - депозиты и прочие привлеченные кредитными организациями средства физических лиц (включая сберегательные сертификаты), неисполненные обязательства по договорам на привлечение средств по депозитам и прочим привлеченным средствам, а также средства на прочих счетах физических лиц. В расчет данного показателя не включаются средства физических лиц – индивидуальных предпринимателей, избирательных фондов физических лиц, переводы из Российской Федерации и в Российскую Федерацию.

Средства физических лиц – индивидуальных предпринимателей – денежные средства физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Депозиты и прочие привлеченные средства организаций – депозиты и прочие привлеченные средства (до востребования и срочные) органов государственного управления и внебюджетных фондов всех уровней, финансовых (кроме кредитных) и нефинансовых организаций всех форм собственности (включая депозитные сертификаты), а также неисполненные обязательства по договорам на привлечение средств по депозитам и прочим привлеченным средствам.

Депозиты, кредиты и прочие привлеченные средства кредитных организаций – включают вклады (депозиты), кредиты и прочие привлеченные средства кредитных организаций и банков – нерезидентов.

Официальный курс доллара США по отношению к рублю устанавливается Банком России каждый рабочий день на основе котировок межбанковского внутреннего валютного рынка по операциям «доллар США – рубль».

Официальный курс евро по отношению к рублю рассчитывается и устанавливается Банком России на основе официального курса доллара США к российскому рублю и курса евро к доллару США на международных валютных рынках по операциям сроком исполнения на второй рабочий день.

Государственные краткосрочные облигации – краткосрочные бескупонные облигации.

Облигации федерального займа с постоянным доходом (ОФЗ–ПД) – облигации федерального займа с постоянной купонной ставкой. В их состав не включаются инвестиционные облигации федерального займа. Особенностью данного вида ценных бумаг является то, что на протяжении всего периода их обращения купонные ставки равны между собой.

Облигации федерального займа с фиксированным доходом (ОФЗ–ФК) – облигации федерального займа с фиксированной купонной ставкой. Купонные ставки по данному виду бумаг, в отличие от облигаций федерального займа с постоянным доходом, принимают различные значения на протяжении периода их обращения.

Облигации федерального займа с амортизацией долга (ОФЗ–АД) – облигации федерального займа, погашение номинальной стоимости которых осуществляется частями. Купонная ставка по этим облигациям является фиксированной для каждого купона; купонный доход начисляется на непогашенную часть номинальной стоимости.

Облигации федерального займа с амортизацией долга и переменным купонным доходом (ОФЗ–АД–ПК) – облигации федерального займа, погашение номинальной стоимости которых осуществляется частями, а купонная ставка является переменной. Величина купонной ставки определяется исходя из официальных показателей, характеризующих инфляцию. Купонный доход начисляется на непогашенную часть номинальной стоимости.

Объем эмиссии – максимальный объем выпуска в обращение ценных бумаг, которые могут приобрести участники аукциона.

Индикатор рыночного портфеля средняя из эффективных доходностей по определенному типу бумаг, взвешенная по срокам до погашения и по объему в обращении.

Дюрация – средний срок до выплат по ценным бумагам с учетом купонных выплат, взвешенный по объемам в обращении.

Объем размещения и доразмещения ГКО-ОФЗ по номиналу – номинальный объем ГКО-ОФЗ, размещенный по поручению Минфина России на аукционах и вторичных торгах.

Внутренний государственный долг по ГКО и ОФЗ – сумма задолженности по выпущенным и непогашенным государственным бумагам, размещенным на территории Российской Федерации, включая затраты на погашение и выплату купонного дохода.